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| Auswahlkriterien eines Vermögensverwalters |
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Wie wähle ich einen seriösen Vermögensverwalter aus?* Was bedeutet Vermögensverwaltung? Vermögensverwaltung bedeutet die treuhänderische Übernahme der Verantwortung für das Vermögen eines Dritten und wird durch einen Vermögensverwaltungsvertrag geregelt. In diesem Vertrag werden die Ziele, die finanziellen Rahmendaten und das gewünschte Risiko des Anlegers definiert. Ein ganz wesentlicher Aspekt ist die Ermittlung des Anlegerprofils und die Festlegung einer zu Anlagezielen und Risikoprofilen passenden Strategie. Für seine Dienste erhebt der Vermögensverwalter ein Honorar, entweder in Form einer fixen prozentualen Vergütung bezogen auf das durchschnittlich verwaltete Volumen, in Form eines Pauschalbetrages, performanceabhängig oder als Kombination aus diesen Vergütungsvarianten. Wichtig bei einer performanceabhängigen Vergütung ist ein eventueller Verlustvortrag, eine sogenannte „High-Water-Mark-Regelung“. Was muss ich bei der Auswahl eines Vermögensverwalters beachten? Die Auswahl eines seriösen und erfolgreichen Vermögensverwalters ist keine einfache Aufgabe und erfordert eine kritische Analyse verschiedener Aspekte. Nachfolgend sollen Ihnen die wichtigsten vorgestellt werden.
Fragen Sie unbedingt nach der Anzahl von Jahren mit Erfahrung in den verschiedenen Anlagebereichen. Dennoch gilt auch hier: Erfolge in der Vergangenheit lassen nicht unbedingt auf zukünftige Ergebnisse schließen.
Es gibt Performancemessungsstandards. Ein wesentlicher Aspekt dabei ist, dass alle Portfoliotypen Berücksichtigung finden, es kommt nicht auf die einzelnen Performancezahlen hinter dem Komma an, sondern darauf, dass diese Angaben einen repräsentativen Überblick über die Gesamtleistung des Verwalters geben.
Hier liegen möglicherweise die schlimmsten „Leichen vergraben“.
Wenn der Verwalter wesentliche Informationen verschwiegen hat oder irreführende Angaben gemacht hat, verbessert das Ihre Chancen auf Schadensersatz für den Fall einer schlechten Leistung des Verwalters. Kriterien für die Auswahl eines geeigneten Vermögensverwalters Bevor Sie sich für einen Vermögensverwalter entscheiden, sollten Sie darauf achten, ob die nachfolgend aufgelisteten Kriterien erfüllt werden:
nehmen, diese sollte im Sinne der Vollständigkeit auch u.a. Angaben zu bereits wieder liquidierten Fonds oder anderen Anlageprodukten des Verwalters enthalten (wo unter Umständen „Leichen vergraben“ wurden)
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